2021年12月29日，中国人民银行正式发布《金融从业规范财富管理》（下文简称《规范》，从服务流程、职业能力、职业道德与行为准则和职业能力水平评价等方面为金融行业从事财富管理的人员界定了新的标准。京都律师事务所柏高原律师是该《规范》主要起草人之一。

图片截图自官方网址：https://www.cfstc.org/bzgk/gk/view/yulan.jsp?i_id=1945&s_file_id=1892

　　《规范》开篇对财富管理行业的高频核心概念进行了定义。“财富管理”（Wealth Management）指“贯穿于人的整个生命周期，在财富的创造、保有和传承过程中，通过一系列金融与非金融的规划与服务，构建个人、家庭、家族与企业的系统性安排，实现财富创造、保护、传承、再创造的良性循环。”财富管理不仅仅是个人财富的保值增值，更涉及到家族、企业等财富的传承和再创造。“传承”（Succession）指“家族资产和内部文化等在两代人之间传授与继承的过程”，不仅仅是物质财富的传承，还有精神财富的传承。

　　适用范围方面，《规范》规定适用于银行业金融机构、保险业金融机构、证券公司、信托公司、金融租赁公司等金融机构，以及开展财富管理业务前、中、后台相关人员和参与财富管理业务的相关专业人员。

　　柏高原律师近年来专注于财富管理法律实务和理论研究，服务国内多家金融机构和多位超高净值客户。柏律师近年来协助金融机构客户落地完成了多项创新业务，包括股权家族信托、不动产家族信托、双委托人FGT家族信托、债权资产保险金信托等。在超高净值客户服务方面，柏律师协助客户及其家族设立离岸信托、建立私人信托公司、设立家族办公室、制定家族宪章等，均获得了客户高度的评价。

　　京都律师事务所成立于1995年，是国内较早设立的合伙制（特殊普通合伙）律师事务所之一。本所秉承“追求卓越，不负重托”的事务所文化，始终以客户的需求为第一位，经过26年的稳健发展，已发展成为中国甚至亚洲领先的大型综合化律师事务所，也是“客户最信赖的律所”之一。