9月26日，京都家族信托法律事务中心与康玛素集团集团携手，STEP China担任指导单位，联合主办以“私人信托公司（PTC）：架构搭建、治理实践与全球视野”为主题的专业沙龙。活动汇聚业界顶尖专家与实务精英，通过主题演讲、圆桌对话与深度互动，为高净值家族财富传承与资产管理提供了前沿思路与实操方案。
开场：
锚定需求，解读PTC核心价值
活动伊始，北京市京都律师事务所律师戎晨担任主持人并致开场辞，系统梳理了活动背景与核心议题。她指出，当前全球财富格局正经历深度重构，高净值家族在追求财富稳健传承、风险隔离与控制权保有过程中，面临跨境合规、代际交接等多重挑战。作为家族主导设立的受托人实体，私人信托公司（PTC）以其“高度定制化+核心控制权保留”的双重优势，为家族资产保护、传承规划提供了创新路径——既能依托信托架构实现资产风险隔离，又能让家族成员在合规框架内持续影响财富管理方向。戎晨强调，尽管全球主要金融中心已逐步完善PTC立法，但合规架构设计、治理机制有效性及跨境税务筹划等问题仍需深度拆解，这也正是本次沙龙的核心价值所在。
戎晨律师
主题演讲：
学界+业界双视角，拆解PTC实务关键
学术引领：从法理到实务的深度剖析
南开大学民商法教授、博士生导师韩良率先发表题为《私人信托公司的设立与治理》的主题演讲。他以经典的“Bartlett案例”为切入点，从PTC的核心功能、设立要件、运营逻辑到治理架构展开系统性解读，尤其针对宗族信托争议中的PTC适用难点进行了重点剖析。凭借深厚的学术积淀与丰富的实务经验，韩良教授实现了“理论框架+案例落地”的无缝衔接，为现场观众构建了完整的PTC知识体系。
韩良先生
实务精讲：架构设计与控制权管理实战指南
随后，康玛素集团区域法律与运营总监、国际信托资产与规划学会全权会员（TEP）柯颂贤，与康玛素集团中国区运营总监、国际信托与资产规划学会注册会员（STEP Affiliate）倪凌联合带来《私人信托公司（PTC）搭建实务》分享。二位专家以“架构对比+案例复盘”为核心，通过解析“家族信托基础架构”“PTC核心架构”，对比全球主要司法管辖区PTC制度差异，并结合一则失败案例深度复盘，清晰阐释了“合理PTC架构的核心标准”与“控制权管理的实操要点”。最后，他们还介绍了康玛素集团在PTC架构搭建、跨境运营中的服务优势，为业界提供了可落地的实务参考。
柯颂贤先生
倪凌先生
学会介绍：STEP赋能，链接全球信托专业资源
在专业机构介绍环节，STEP China理事会理事（营销及通讯主管）、国际信托资产与规划学会全权会员（TEP）魏东达围绕STEP概览、会员体系与福利、课程认证及资源平台四大维度，系统解读了STEP在中国大陆的政策支持、分会活动、中文社群及公众号服务。详实的介绍激发了现场观众的浓厚兴趣，活动结束后多位参会者主动留下来，就入会资质、证书培训等问题展开进一步沟通。
STEP概览
圆桌论坛：
多维度碰撞，直面PTC核心议题
沙龙进入高潮环节——圆桌论坛，主持人戎晨再次登场，按发言顺序邀请北京市京都律师事务所律师魏东达TEP、京华世家家族办公室副总裁合伙人李南、康玛素集团中国区运营总监倪凌、北京市京都律师事务所合伙人律师刘红玉担任与谈嘉宾，围绕PTC实务痛点展开深度对话。
北京市京都律师事务所律师魏东达TEP以三张对比表格为工具，清晰梳理了“PTC与持牌信托公司的优劣势差异”“BVI与其他离岸司法管辖区PTC制度对比”“BVI VISTA目的信托监督角色定位”三大核心问题，为架构选择提供了数据化参考。
魏东达律师
京华世家家族办公室副总裁合伙人李南，结合京华世家在家族财富管理领域的丰富实践，分享了PTC在资产隔离、代际传承、全球化配置中的实操难点与前瞻思考，从“道”与“术”出发论证并强调了PTC需与家族需求深度匹配。
李南女士
康玛素集团中国区运营总监倪凌聚焦跨境合规与税务痛点，从“PTC是否构成金融机构的认定标准”“信托财产CRS涉税信息申报与交换规则”“受益人分配安排与税务身份规划”三大维度展开解析，回应了业界普遍关注的合规问题。
倪凌先生
北京市京都律师事务所合伙人、京都家族信托法律事务中心秘书长刘红玉特别指出“PTC并非万能工具”，并聚焦另一核心财富管理工具——私人基金会，详细解读其特征、功能及典型案例。通过“私人基金会与PTC的优劣势对比”，她强调：“各类工具均有适用边界，唯有综合运用才能实现家族财富的‘稳妥保护与安全传承’。”
刘红玉律师
互动收尾：
思想交锋，干货之外的温度
随着圆桌论坛落幕，沙龙进入线下互动环节。参会观众围绕“PTC与基金会的组合运用”“离岸司法管辖区选择策略”等问题与嘉宾展开热烈探讨，现场氛围活跃。韩良教授还为提问观众送出亲笔签名的《保险金信托法理与案例精析》，为活动增添了专业之外的温度。
本次沙龙线上直播观看量达数千次，不仅为家族财富管理业界搭建了“学界+实务界+机构”的跨界交流平台，更充分展现了京都律师事务所在家族财富管理、离岸信托架构设计、CRS税务合规等领域的深厚专业积淀与前沿研究能力。
嘉宾介绍：
韩良，北京市京都律师事务所信托法高级顾问，家族信托法律事务中心名誉主任，管理学博士，法学博士后，南开大学法学院教授（民商法）、博士生导师，南开大学资本市场研究中心主任，中国国际经济贸易仲裁委员会仲裁员。韩良为多家大型国有银行总行及分行、全国性股份制银行总行及分行、保险公司、信托公司等金融机构提供财富管理与传承、家族信托、家族宪章、公益慈善、家族基金、家族办公室、家庭财产协议与意愿安排、跨境财富传承、资产配置、企业治理、企业投融资、企业危机化解、企业上市、跨境投资、婚姻风险防范、身份规划等多方面的法律服务，服务形式包括方案设计、咨询、沙龙服务。在研究方面，韩良同时担任主编，2015年出版了国内最早的家族信托专著——《家族信托法理与案例精析》，2025年出版《保险金信托法理与案例精析》；同时为多家媒体平台撰稿几十篇，并先后主持研究了2017年中国法学会部级课题《我国发展家族信托的法律困境及突破》、2018年国家社科基金《民事信托的基础理论与制度设计研究》、2022年中国信托业协会《信托法修订内容研究》、2024年完成国家社科基金《我国民事信托的法律制度创新问题研究》《中国信托高质量发展报告》等多项课题及报告。
柯颂贤，康玛素集团（Cone Marshall）区域法律与运营总监，国际信托与资产规划学会全权会员（TEP），律师（在美国加利福尼亚州和加拿大安大略省拥有双重资格）、会计师（在美国华盛顿州和加拿大阿尔伯塔省具有双重资格），柯颂贤先生拥有超过25年的国际工作经验。他曾在加拿大、百慕大、香港、新加坡和阿拉伯联合酋长国工作。柯颂贤先生是海外信托行业的资深人士，在为私人客户建立和管理信托以及公司结构的各个方面拥有丰富的经验。柯颂贤先生非常关注跨境环境中的财富规划，尤其是在美国或加拿大税务问题方面。柯颂贤先生擅长英语、普通话和广东话。
倪凌，康玛素集团（Cone Marshall）中国区运营总监。他负责中国区的业务发展和客户关系。倪凌先生在金融行业拥有20年以上的工作经验，在家族财富管理行业领域，拥有丰富的资产管理经验，其中倪凌先生拥有10年以上的管理职位经验，他曾担任京东金融集团高级总监、渣打银行和汇丰银行私人财富业务主管。倪凌先生在英国南安普顿大学获得硕士学位，他拥有国际信托及资产规划协会（STEP）注册会员、美国注册财务策划师（RFP）以及中国金融理财师标准委员会颁发的金融理财师（AFP）认证。
李南，京华世家家族办公室合伙人、副总裁，首席家族传承规划师，北京大学经济学硕士，2023中国家族管理领袖十大影响力人物。STEP（国际信托与资产规划学会）认证信托与资产规划师，国家高级理财规划师，CPB（认证私人银行家）特聘讲师。曾是我国财经电视领域著名财经主持人和制作人，并著有《我最想要的理财书》、《女人财富非常道》、《十问中国金融未来》等多本财经专业畅销书。2016年开始进入家族办公室行业，为多个财富家族提供了包括家族财富保护与传承、家族风险管理、家族治理等顶层设计方案并实施。
刘红玉，北京市京都律师事务所合伙人，南开大学法学学士、法律硕士，国际信托与资产规划学会注册会员。刘律师主要从事信托、银行、财富管理、公司、基金、资产证券化等法律业务，已为境内外多家金融机构以及多名高净值客户提供家族信托、保险金信托、员工股权激励信托、特殊需要信托、慈善信托架构设计、方案落地、尽职调查、文本起草与修改等法律服务，曾经参与《家族信托法理与案例精析》《保险金信托法理与案例精析》、“信托法修订内容研究”等著作及课题研究与撰写，已发表数十篇专业期刊。
魏东达，北京市京都律师事务所律师，国际信托与资产规划学会全权会员（TEP），布里斯托大学法学文学硕士、南开大学法学学士，北京市律师协会涉外律师人才库后备人才（金融与资本市场），STEP China理事会理事（营销及通讯主管），布里斯托大学艺术、法律与社会科学学院国际导师。魏律师入围了第20届STEP私人客户大奖“明日之星（法律领域）”。魏律师的执业领域为财富管理及争议解决，为超高净值客户个人、境内外家族信托项目、慈善信托项目、南开大学与牛津大学设立联合研究机构等跨境投资项目提供法律服务，为客户提供诉讼、仲裁及其他非诉争议解决服务，为中信银行、建信信托、兴业信托、中粮信托等多家金融机构提供专项及常年法律顾问服务，参与撰写《保险金信托法理与案例精析》等著作，并在《家族企业》《STEP Journal》等期刊发表多篇专业论文。
戎晨，北京市京都律师事务所律师，南开大学经济法学硕士，主要执业领域涵盖财富管理、金融业务、公司与合规等方面的法律事务，已参与境内股权信托、不动产信托、保险金信托、遗嘱信托、慈善信托、债权信托、养老服务信托、资产收益权信托等多个项目，涉及架构设计与论证、尽职调查、交易文件起草与修改等法律服务。
